DZIAŁALNOŚĆ KREDYTOWA MONETARNYCH INSTYTUCJI FINANSOWYCH CAPIGA M. Bankowa.pl

Przedmiotem rozważań w niniejszym opracowaniu jest szeroko rozumiana działalność kredytowa, jego specyfika podmiotowa i przedmiotowa, która ujęta została w sześciu rozdziałach. W książce rozważania teoretyczne poparto przykładami z praktyki bankowej. Uwzględniono również nowe regulacje prawne wprowadzone w związku z Nową Umową Kapitałową oraz Dyrektywami Unii Europejskiej.

Problematyka prezentowana w książce skierowana jest do wszystkich odbiorców interesujących się zagadnieniami bankowości. Znajomością specyfiki działalności kredytowej powinni wykazać się nie tylko sami pracownicy monetarnych instytucji kredytowych, ale również ich klienci, którym pozwoli zrozumieć podejście banku do składanych przez nich wniosków kredytowych. Książka powinna również stanowić lekturę dla studentów finansów i bankowości oraz słuchaczy studiów podyplomowych.

"Książka stanowi wartościową pozycję, umożliwiającą studiowanie wiedzy przez czytelników interesujących się problemami bankowości. Na podkreślenie zasługuje fakt, iż autorka uwzględniła w książce słuszne założenie, że w działalności kredytowej trzeba uwzględnić odmienne postępowanie banków uniwersalnych, hipotecznych, czy kas oszczędnościowo-pożyczkowych.

Książka zawiera także pożyteczne wiadomości dla osób zajmujących się w praktyce pozyskiwaniem kredytów bankowych. Autorka przedstawiła w niej przejrzyście etapy postępowania banków przy podejmowaniu decyzji kredytowych, w tym metodykę i tryb oceny zdolności kredytowej klientów, zarządzanie ryzykiem kredytowym oraz wymagane zabezpieczenia spłaty kredytu. Umożliwiają one bowiem samoocenę osób prawnych i fizycznych oraz spełniają w opinii banku wymogi, które dają szansę ubiegania się o kredyt oraz jak przygotować się do negocjacji na ten temat."
prof. zw. dr hab. Witold Bień

"Książka ma nader aktualny charakter i uwzględnia najważniejsze problemy związane z funkcjonowaniem rynku kredytowego w Polsce. Wysoko oceniam opis zasad funkcjonowania procesów kredytowych, zwłaszcza, że pozbawiony jest on zbędnych, teoretycznych rozważań i koncentruje się zdecydowanie wokół rozwiązań stosowanych w praktyce bankowej. Autorka wskazała na różnice pomiędzy metodologią oceny klienta indywidualnego i przedsiębiorstwa, w tym jednostek samorządu terytorialnego, jak również na pożądane kierunki zmian w zakresie jakości metod sterowania własną polityką kredytową przez instytucje finansowe w Polsce.

Książkę można z powodzeniem polecić szerokiemu gronu czytelników, wśród których powinni znaleźć się studenci kierunkowi ekonomicznych, bankowcy, a także osoby niezwiązane zawodowo z bankami, występujący jako odbiorcy usług świadczonych przez te instytucje."
Prof. dr hab. Jacek Grzywacz

Mirosława Capiga - doktor habilitowany nauk ekonomicznych. Pracownik Katedry Finansów Akademii Ekonomicznej w Katowicach. Kierownik Studiów Podyplomowych z zakresu bankowości. Autorka wielu publikacji książkowych i artykułów z dziedziny:

- zarządzania ryzykiem bankowym, w szczególności ryzykiem kredytowym,
- zarządzania finansami banku,
- kompleksowej analizy i oceny działalności banków, ze szczególnym uwzględnieniem nowych kategorii kapitału banku, takich jak kapitał klienta.

Spis treści:

Wstęp

Rozdział 1. Monetarne instytucje finansowe

1. Monetarne instytucje finansowe w klasyfikacji sektorowej podmiotów dla potrzeb statystyki pieniężnej i bankowej
2. Kredyty refinansowe banku centralnego
3. Kredyty preferencyjne i poręczenia kredytowe Banku Gospodarstwa Krajowego
4. Polityka kredytowa banku uniwersalnego
5. Klasyfikacja kredytów bankowych
6. Produkty kredytowe banku uniwersalnego
7. Działalność kredytowa banku spółdzielczego
8. Specyfika kredytowania w Spółdzielczych Kasach Oszczędnościowo-Kredytowych
9. Banki hipoteczne na rynku finansowania nieruchomości

Rozdział 2. Procedura kredytowania

1. Etapy procedury kredytowej
2. Forma i elementy wniosku kredytowego
3. Kategorie zdolności kredytowej i ryzyka kredytowego w procedurze kredytowej
4. Kalkulacja ceny kredytu bankowego
   4.1. Metody wyceny kredytów
   4.2. Odsetki, prowizje, opłaty
5. Klasyfikacja, ocena i kryteria wyboru zabezpieczeń kredytowych
6. Decyzja kredytowa
7. Forma i elementy umowy kredytowej
8. Monitoring kredytowy
9. Postępowanie banku w przypadku trudnych kredytów. Windykacja należności banku
10. Procedury kredytowania na przykładzie wybranych kredytów bankowych
   10.1. Kredytowanie sprzedaży ratalnej pojazdów
   10.2. Kredytowanie nieruchomości

Rozdział 3. Źródła informacji wykorzystywanej przez bank do oceny kredytobiorcy

1. Rola informacji w działalności kredytowej banku
2. Informacje pozyskiwane przez bank od kredytobiorcy
   2.1. Kwestionariusz rozmowy
   2.2. Wniosek kredytowy
3. Informacje pozyskiwane przez bank z baz danych
   3.1. Biuro Informacji Kredytowej SA
   3.2. Biura Informacji Gospodarczej
   3.3. Baza danych o rynku nieruchomości
   3.4. Międzybankowa Informacja Gospodarcza
4. Raporty kredytowe - syntetyczne zestawienie przetworzonej informacji

Rozdział 4. Zdolność kredytowa

1. Specyfika oceny zdolności kredytowej
2. Metody oceny zdolności kredytowej
   2.1. Analiza działalności firmy
   2.2. Analiza SWOT
   2.3. Metoda punktowa
   2.4. Analiza dyskryminacyjna
3. Ocena zdolności kredytowej klienta indywidualnego
   3.1. Metoda dochodowa
   3.2. Ocena punktowa - scoring
4. Ocena zdolności kredytowej firmy na podstawie oceny kondycji ekonomiczno-finansowej firmy
   4.1. Ocena zdolności kredytowej w dużym banku uniwersalnym
   4.2. Ocena zdolności kredytowej w małym banku uniwersalnym
   4.3. Ocena zdolności kredytowej w banku spółdzielczym
   4.4. Porównanie metodyk oceny zdolności kredytowej
5. Ocena zdolności kredytowej jednostek samorządu terytorialnego
6. Ocena przedsięwzięcia inwestycyjnego
   6.1. Decyzje inwestycyjne
   6.2. Ocena opłacalności klasycznych projektów inwestycyjnych
   6.3. Project finance - metoda finansowania projektów inwestycyjnych

Rozdział 5. Ryzyko kredytowe

1. Etapy zarządzania ryzykiem kredytowym
   1.1. Identyfikacja ryzyka kredytowego
   1.2. Kwantyfikacja ryzyka kredytowego - metoda punktowa
   1.3. Następstwa występowania ryzyka kredytowego
   1.4. Sterowanie ryzykiem kredytowym
   1.5. Kontrola ryzyka bankowego
2. Instrumenty sterowania ryzykiem kredytowym
   2.1. Dywersyfikacja ryzyka - limity koncentracji
   2.2. Rezerwy na ryzyko związane z działalnością banków
   2.3. Wymóg kapitałowy z tytułu ryzyka kredytowego
   2.4. Współczynnik wypłacalności a ryzyko kredytowe
3. Modele ryzyka kredytowego
4. Rating i jego wykorzystanie w ocenie ryzyka kredytowego
5. Kredytowe instrumenty pochodne
6. Metoda wartości zagrożonej
7. Kierunki zmian w zarządzaniu ryzykiem kredytowym

Rozdział 6. Zabezpieczenia kredytów

1. Zabezpieczenia osobiste
2. Zabezpieczenia rzeczowe
3. Fundusze Poręczeniowe
   3.1. Krajowy Fundusz Poręczeń Kredytowych
   3.2. Regionalne i lokalne fundusze poręczeniowe
   3.3. Fundusz Poręczeń Unijnych
4. Zabezpieczenia finansowe
5. Dług gruntowy jako nowa forma zabezpieczenia
6. Sekurytyzacja a zabezpieczenia

Bibliografia
Akty prawne
Spis tablic
Spis rysunków

260 stron, B5, miękka oprawa

Po otrzymaniu zamówienia poinformujemy pocztą e-mail lub telefonicznie,
czy wybrany tytuł polskojęzyczny lub anglojęzyczny jest aktualnie na półce księgarni.