W książce przedstawiono całokształt problematyki dotyczącej
działania konglomeratów finansowych mających istotne znaczenie dla funkcjonowania
jednolitego europejskiego rynku finansowego.
Należy pamiętać, że od połowy lat 90. XX w. powstało w Europie ponad 1300
grup kapitałowych prowadzących działalność bankową, ubezpieczeniową i inwestycyjną
o cechach konglomeratów. Globalizacja i liberalizacja rynków finansowych powodują, że
zagrożenia ekonomiczno-prawne związane z powstawaniem takich grup stają się coraz
silniejsze tym bardziej, że mają zostać odblokowane możliwości transgranicznych
konsolidacji instytucji finansowych.
Poszczególne części książki są poświęcone: aspektom teoretyczno-prawnym
funkcjonowania struktur konglomeratowych, zarządzaniu konglomeratami finansowymi oraz
działalności konglomeratów na rynku usług finansowych.
Spis treści
Wprowadzenie - Małgorzata Iwanicz-Drozdowska
Część pierwsza
PODSTAWY TEORETYCZNO-PRAWNE I ANALIZA OTOCZENIA
Ryszard Bartkowiak
1. Pośrednictwo finansowe i konglomeraty finansowe w teorii ekonomii
1.1. Wprowadzenie do teorii pośrednictwa finansowego
1.2. Konglomeraty finansowe
Bibliografia
Krzysztof Wiater, Marcin Wnukowski
2. Aspekty prawne funkcjonowania konglomeratów finansowych
2.1. Działalność konglomeratów finansowych i ryzyko z nią związane - uwagi ogólne
2.2. Zmiany na rynku amerykańskim - od ustawy Glassa-Steagalla do Gramm-Leach-Bliley Act
2.3. Prawo wspólnotowe - wprowadzenie nadzoru uzupełniającego nad konglomeratami
finansowymi
2.4. Transpozycja dyrektywy do przepisów polskich
Grażyna Rytelewska
3. Zmiany społeczno-demograficzne i zmiany struktury oszczędności a
funkcjonowanie konglomeratów finansowych
3.1. Kierunki zmian potrzeb gospodarstw domowych
3.2. Czynniki determinujące poziom oszczędności gospodarstw domowych
3.3. Zmiany społeczno-demograficzne i ich wpływ na funkcjonowanie rynków finansowych .
Bibliografia
Błażej Lepczyński
4. Integracja rynku finansowego w Unii Europejskiej i jej znaczenie dla rozwoju i
funkcjonowania konglomeratów finansowych
4.1. Rola Strategii Lizbońskiej w procesie integracji rynków finansowych w Unii
Europejskiej
4.2. Wpływ integracji europejskich rynków finansowych na rozwój i funkcjonowanie
konglomeratów finansowych
4.3. Zagrożenia dla ponadnarodowych konglomeratów finansowych na integrującym się
rynku finansowym w UE
Bibliografia
Małgorzata Iwanicz-Drozdowska
5. Sieć bezpieczeństwa finansowego a działalność konglomeratów finansowych
5.1. Znaczenie konglomeratów finansowych
5.2. Siec bezpieczeństwa finansowego
5.3. Regulacje kapitałowe
Bibliografia
Część druga
ZARZĄDZANIE KONGLOMERATAMI FINANSOWYMI
Renata Pajewska
6. Strategie konsolidacji i de novo jako sposoby tworzenia konglomeratów
finansowych
6.1. Fuzje i przejęcia a strategie de novo
6.2. Wartość fuzji i przejęć wśród instytucji finansowych
6.3. Studia przypadków
Bibliografia
Anna Karmańska
7. Ocena działalności konglomeratów finansowych na podstawie sprawozdań
finansowych
7.1. Konglomeraty finansowe jako podmioty sprawozdawczości finansowej
7.2. Płaszczyzny analizy dokonań konglomeratu finansowego na podstawie sprawozdań
finansowych
7.3. Wykorzystanie sprawozdań finansowych do nadzoru działalności konglomeratów
finansowych
7.4. Wykorzystanie sprawozdań finansowych w analizach inwestorskich
7.5. Wskaźniki analizy dokonań konglomeratu finansowego oparte na sprawozdaniach
finansowych
Bibliografia
Tomasz Michalski, Artur Lewandowski
8. Zastosowanie metod taksonomicznych do oceny potencjału ekonomiczno-finansowego
konglomeratów finansowych
8.1. Metody taksonomiczne jako narzędzie wykorzystywane do analizy porównawczej
konglomeratów finansowych
8.2. Klasyfikacja konglomeratów finansowych do grup typologicznych
Bibliografia
Tomasz Michalski
9. Ryzyko w konglomeratach finansowych
9.1. Konglomerat finansowy a procedury risk management
9.2. Rodzaje ryzyka w konglomeracie - podział podstawowy
9.3. Rodzaje ryzyka w konglomeracie - klasyfikacje szczegółowe
9.4. Rodzaje ryzyka charakterystyczne dla konglomeratu finansowego
Bibliografia
Paweł Niedziółka
10. Kredytowe instrumenty pochodne jako narzędzie transferu ryzyka kredytowego
pomiędzy bankami a zakładami ubezpieczeń
10.1. Kredytowe instrumenty pochodne - definicja pojęcia oraz geneza powstania rynku
10.2. Kredytowe instrumenty pochodne - wybrane konstrukcje
10.3. Rynek kredytowych instrumentów pochodnych
10.4. Zakłady ubezpieczeń jako uczestnicy rynku kredytowych instrumentów pochodnych
10.5. Analiza bieżących rozwiązań´ regulacyjnych dotyczących kredytowych
instrumentów pochodnych
10.6. Arbitraż kapitałowy w kontekście nadchodzących zmian regulacyjnych
Bibliografia
Janina Harasim
11. Cross-selling i zarządzanie wizerunkiem w konglomeratach finansowych
11.1. Istota cross-sellingu i możliwości zastosowania go w konglomeratach finansowych
11.2 Rola tożsamości i wizerunku w budowie przewagi konkurencyjnej na rynku usług
finansowych
11.3. Zarządzanie wizerunkiem w konglomeratach finansowych
Bibliografia
Małgorzata Iwanicz-Drozdowska
12. Strategia działania konglomeratów finansowych
12.1. Przegląd misji konglomeratów finansowych
12.2. Przegląd deklaracji corporate governance i społecznej odpowiedzialność biznesu
12.3. Analiza działalności konglomeratów finansowych
12.4. Analiza skupień
12.5. Jaka strategia na przyszłość
Bibliografia
Cześć trzecia
KONGLOMERATY FINANSOWE NA RYNKU USŁUG FINANSOWYCH
Stanisław Flejterski, Piotr Szklarz
13. Konglomeraty finansowe w wybranych krajach wysoko rozwiniętych
13.1. Konglomerat finansowy Citigroup
13.2. Konglomerat finansowy The Bank of Tokyo-Mitsubishi, Ltd.
13.3. Konglomerat finansowy Credit Suisse
13.4. Konglomerat finansowy Allianz
13.5. Konglomerat finansowy HSBC
13.6. Konglomerat finansowy Rabo Interpolis
13.7. Konglomerat finansowy SEB
13.8. Konglomerat finansowy Unicredit
13.9. Uwagi końcowe
Bibliografia
Robert Wyszyński
14. Konglomeraty finansowe w wybranych krajach
14.1. Uwarunkowania rozwoju konglomeratów finansowych w krajach UE-10
14.2. Struktury konglomeratowe w krajach UE-10
14.3. Znaczenie i perspektywy rozwoju konglomeratów finansowych w UE-10
Bibliografia
Robert Jagiełło, Adam Śliwiński
15. Rola klientów korporacyjnych w działalności konglomeratów finansowych
15.1. Znaczenie klienta korporacyjnego dla konglomeratów finansowych
15.2. Możliwości tworzenia wspólnej oferty w obrębie współpracy
bankowo-ubezpieczeniowej
Bibliografia
Grażyna Rytelewska
16. Klienci indywidualni i ich znaczenie dla konglomeratów finansowych
16.1. Problemy stymulowania poziomu oszczędności
16.2. Zmiany w strukturze aktywów finansowych w Polsce
16.3. Korzyści gospodarstw domowych wynikające z tworzenia konglomeratów finansowych
Bibliografia
Leszek Dziawgo
17. Private banking i asset management w działalności konglomeratów finansowych
17.1. Private banking i asset management
17.2. Współczesny charakter private banking i asset management
17.3. Konglomeraty finansowe wobec private banking i asset management
17.4. Organizacja konglomeratu - komplementarność oferty
17.5. Private banking i asset management w UBS
17.6. Dualizm regulacyjny
Bibliografia
Marcin Gospodarowicz
18. Dyscyplina rynkowa a funkcjonowanie konglomeratów finansowych
18.1. Definicja i cechy różnicujące dyscypliny rynkowej
18.2. Dyscyplina rynkowa a funkcjonowanie konglomeratów finansowych
18.3. Praktyczne aspekty dyscypliny rynkowej konglomeratów finansowych
Bibliografia
384 strony, miękka oprawa
