TAJEMNICA BANKOWA W PRAKTYCE

Od Autorek
Rozdział I
Tajemnica bankowa - istota i charakter prawny
1. Charakter prawny tajemnicy bankowej
2. Podmioty zobowiązane do zachowania tajemnicy bankowej
3. Beneficjent tajemnicy bankowej
3.1. Upoważnienie do ujawnienia informacji osobie trzeciej
3.2. Udzielanie informacji pełnomocnikowi beneficjenta
3.3. Udzielanie informacji przedstawicielowi ustawowemu beneficjenta
3.4. Udzielanie informacji osobom trzecim
3.5. Dostęp do tajemnicy bankowej spadkobierców beneficjenta
4. Zakres przedmiotowy tajemnicy bankowej
5. Zakres czasowy tajemnicy bankowej
6. Tajemnica bankowa a ochrona danych osobowych
6.1. Pojęcie "danych osobowych"
6.2. Stosunek danych osobowych do tajemnicy bankowej

Rozdział II
Outsourcing, cesja wierzytelności i inne sytuacje, w których bankowi wolno ujawniać informacje chronione tajemnicą bankową
1. Wyłączenie obowiązku zachowania tajemnicy bankowej w celu należytego wykonania umowy
2. Outsourcing
3. Ujawnienie informacji adwokatom i radcom prawnym
4. Obrót wierzytelnościami banku
4.1. Kilka słów o sprzedaży wierzytelności
4.2. Sprzedaż wierzytelności zaliczonych do kategorii straconych
4.3. Sekurytyzacja
4.4. Sprzedaż wierzytelności na podstawie ustawy z dnia 3 lutego 1993 roku o restrukturyzacji finansowej przedsiębiorstw i banków oraz o zmianie niektórych ustaw
5. Ujawnianie informacji innym bankom, instytucjom kredytowym lub instytucjom finansowym należącym do tego samego holdingu
finansowego w celu wykonania obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy

Rozdział III
Zasady udostępniania informacji innym bankom, instytucjom kredytowym, innym instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów oraz instytucjom finansowym
1. Uwagi wstępne
2. Ujawnianie informacji innym bankom oraz instytucjom kredytowym
3. Udzielanie informacji instytucjom finansowym (nadzór skonsolidowany)
4. Ujawnianie informacji innym instytucjom ustawowo upoważnionym do udzielania kredytów
5. Wymiana informacji między bankiem spółdzielczym a bankiem zrzeszającym..

Rozdział IV
Dostęp sądu do informacji objętych tajemnicą bankową
1. Dostęp sądu do tajemnicy bankowej w sprawach karnych i karnoskarbowych
2. Dostęp sądu do tajemnicy bankowej w przypadkach udzielania pomocy prawnej
3. Dostęp sądu do tajemnicy bankowej w sprawach cywilnych i rodzinnych
3.1. Postępowanie spadkowe
3.2. Podział majątku między małżonkami
3.3. Sprawy alimentacyjne

Rozdział V
Dostęp prokuratora do informacji objętych tajemnicą bankową
1. Wstęp
2. Żądanie uzupełnienia informacji zawartych w zawiadomieniu o podejrzeniu popełnienia przestępstwa (art. 106a Pr. bank.)
3. Uprawnienia prokuratora w ramach postępowania przygotowawczego (art. 105 ust. 1 pkt 2 lit. b Pr. bank.)
4. Wykonywanie wniosku o udzielenie pomocy prawnej (art. 105 ust. 1 pkt 2 lit. c Pr. bank.)
5. Żądanie informacji o użytkowniku pojazdu przewłaszczonego na bank (art. 105 ust. 1 pkt 2 lit. s Pr. bank.)
6. Postanowienie sądu jako podstawa żądania informacji (art. 106b Pr. bank.)....
7. Informacje "z drugiej ręki" (art. 106c Pr. bank.)
8. Uwagi końcowe

Rozdział VI
Uprawnienia Policji do uzyskiwania od banku informacji objętych tajemnicą bankową

Rozdział VII
Uprawnienia straży gminnej (straży miejskiej) do uzyskania od banku informacji objętych tajemnicą bankową

Rozdział VIII
Dostęp organów egzekucyjnych do informacji objętych tajemnicą bankową
1. Wstęp
2. Organy egzekucji sądowej
2.1. Przesłanki udzielenia informacji komornikowi sądowemu
2.2. Udzielenie informacji na potrzeby postępowania egzekucyjnego
2.3. Udzielenie informacji na potrzeby postępowania zabezpieczającego
2.4. Udzielenie informacji na potrzeby innych czynności wynikających z ustawowych zadań komornika sądowego
2.5. Inne informacje udzielane komornikowi
2.6. Forma żądania komornika i forma udzielania informacji
2.7. Zastępca komornika, asesor lub aplikant komorniczy
2.8. Odmowa udzielenia informacji i odpowiedzialność za nieujawnienie informacji
3. Organy egzekucji administracyjnej
3.1. Podstawa prawna żądania udostępnienia informacji przez organ egzekucji administracyjnej
3.2. Informacje, które mogą być ujawnione organom egzekucji administracyjnej
3.3. De lege ferenda

Rozdział IX
Ujawnianie informacji objętych tajemnicą bankową organom podatkowym, organom kontroli skarbowej, Służbie Celnej i Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej
1. Organy podatkowe
1.1. Tajemnica bankowa a informacja podatkowa
1.2. Pomoc państwom obcym
1.3. Udzielanie informacji w toku postępowania podatkowego
1.4. Udzielanie informacji w związku z czynnościami sprawdzającymi
2. Organy kontroli skarbowej
2.1. Żądanie informacji w sprawach karnych, karnych skarbowych oraz sprawach o wykroczenia i wykroczenia skarbowe
2.2. Żądanie informacji w związku z postępowaniem kontrolnym
3. Służba Celna
4. Generalny Inspektor Informacji Finansowej
4.1. Rejestrowanie transakcji i przekazywanie rejestru transakcji
4.2. Przekazywanie informacji o transakcjach na żądanie GIIF
4.3. Zawiadomienie o transakcjach podejrzanych
4.4. Kontrola wykonania obowiązków przez instytucję obowiązaną

Rozdział X
Dostęp Zakładu Ubezpieczeń Społecznych do tajemnicy bankowej
1. Dostęp ZUS do tajemnicy bankowej na podstawie art. 105 ust. 2a Pr. bank...
2. Problematyka zwrotu świadczeń z zabezpieczenia społecznego nienależnie wypłaconych za okres po śmierci uprawnionych
2.1. Przesłanki zwrotu świadczenia
2.2. Wniosek organu
2.3. Zwolnienie się banku z obowiązku
2.4. Odpowiedzialność odszkodowawcza banku
2.5. Udzielanie informacji o współposiadaczach rachunku
3. Dostęp do tajemnicy bankowej innych organów ubezpieczenia i zabezpieczenia społecznego

Rozdział XI
Zakres uprawnień organów kontrolnych do żądania informacji chronionych tajemnicą bankową
1. Komisja Nadzoru Finansowego
2. Biegły rewident
2.1. Badanie sprawozdania finansowego banku na zlecenie banku a dostęp do informacji stanowiących tajemnicę bankową
2.2. Badanie sprawozdania finansowego banku na zlecenie Komisji Nadzoru Finansowego
2.3. Uprawnienia biegłego rewidenta badającego sprawozdanie finansowe klienta banku
3. Lustrator w banku spółdzielczym
4. Akcjonariusz banku - spółki akcyjnej i członek banku spółdzielczego
5. Powiernik w banku hipotecznym
6. Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów
7. Najwyższa Izba Kontroli

Rozdział XII
Ujawnianie informacji organom prowadzącym postępowanie sprawdzające
1. Postępowanie sprawdzające i jego rodzaje
2. Organy postępowania sprawdzającego
3. Zasady udzielania i zakres informacji udzielanych organom prowadzącym postępowanie sprawdzające
3.1. Organy uprawnione do uzyskania informacji na podstawie prawa bankowego
3.2. Zakres informacji udostępnianych w związku z postępowaniem sprawdzającym

Rozdział XIII
Problematyka biur informacji kredytowej i gospodarczej
1. Biura informacji kredytowej
2. Biura informacji gospodarczej

Rozdział XIV
Uprawnienia banku do pobierania opłat za przygotowanie informacji stanowiących tajemnicę bankową
1. Wstęp
2. Pobierane opłat za czynności związane z udostępnianiem informacji stanowiących tajemnicę bankową
3. Organy zwolnione od opłat

Rozdział XV
Odpowiedzialność banku i jego pracowników za naruszenie obowiązków związanych z tajemnicą bankową
1. Odpowiedzialność karna za ujawnienie informacji
1.1. Sprawca przestępstwa
1.2. Czyn
1.3. Sankcja karna
2. Odpowiedzialność karna za nieujawnienie informacji
3. Odpowiedzialność cywilna
3.1. Uwagi ogólne o odpowiedzialności odszkodowawczej
3.2. Odpowiedzialność odszkodowawcza banku
3.3. Ujawnienie tajemnicy bankowej a naruszenie dóbr osobistych
3.4. Odpowiedzialność banku za działania innych osób
4. Odpowiedzialność pracowników banku
4.1. Niedochowanie tajemnicy a naruszenie obowiązków pracowniczych
4.2. Odpowiedzialność odszkodowawcza

Wykaz skrótów
Bibliografia
Wyciąg z przepisów

358 stron, oprawa miękka