English version

Książki:

• polskie
podział tematyczny
 
• anglojęzyczne
podział tematyczny
 
Newsletter:

• Zamów informacje o nowościach z wybranego tematu
 
Informacje:

• o księgarni

• koszty wysyłki

• kontakt

• Cookies na stronie

Szukasz podpowiedzi? Nie znasz tytułu? Pomożemy Ci, napisz! Podaj adres e-mail: możesz też zadzwonić +48 512 994 090

Bankructwa

Tom 2 Banki i SKOK-i

---

Tom 2 serii Bankructwa analizuje bankructwa banków: centralnych, komercyjnych, spółdzielczych i SKOK-ów, zwłaszcza na rynku polskim ostatnich lat. Jedyna taka książka na rynku – powinien ją przeczytać każdy klient banku i osoba zainteresowana gospodarką. Nie tylko „krwiste” opowieści o tyleż spektakularnych, co nierzadko już nieco zapomnianych plajtach kilkudziesięciu polskich banków i SKOK-ów z ostatnich trzech dekad. Na ponad 400 stronach przepełnionych „gęstą” treścią, odniesieniami do aktualnej sytuacji w Polsce i na świecie, Czytelnik znajdzie odpowiedzi na najważniejsze i palące dylematy, związane z bezpieczeństwem swoich oszczędności.

1. O bankructwach polskich banków i kas oszczędnościowych:
- Jak groźna jest panika bankowa? Czy polskie banki potrafią się z nią zmierzyć? Co się wtedy dzieje?
- Dlaczego polskie banki bankrutowały i nadal bankrutują (choć już rzadziej)?
- Czy największe afery banków i SKOK-ów zostały rozliczone a winni – ukarani?
- Jak ratuje się współcześnie bank przed plajtą i kto za to płaci? Kontrowersje przymusowych restrukturyzacji – pomoc czy zalegalizowana grabież?

2. O bezpieczeństwie środków klientów w bankach:
- Czy bankowe depozyty klienta są naprawdę jego własnością?
- Czy pieniądze klienta są w polskim banku lub SKOK-u bezpieczne? I dlaczego nie zawsze? Od czego to zależy?
- Dlaczego niektórzy nadal mogą stracić nawet wszystkie swoje oszczędności w nadzorowanym przez państwo banku lub SKOK-u?
- Co mają robić frankowicze po wyrokach TSUE w czerwcu 2023 r. i posiadacze kredytów opartych o WIBOR? Czy procesowanie się z bankami opłaca się czy lepsza jest ugoda?
- Jak chronić swoje pieniądze w świecie pełnym zagrożeń: bezwzględni i przebiegli banksterzy, cyberprzestępcy, nieudolni urzędnicy, wojna, kontrowersyjne regulacje…
- A może lepiej trzymać oszczędności poza bankami?
- Politycy i banki – toksyczny mariaż?

3. O słabości banków centralnych i niektórych walut:
- Czy banki centralne (w tym NBP) mogą zbankrutować?
- Dlaczego banki centralne największych potęg (USA, Japonia) tracą wiarygodność i czym to grozi?
- Jak umiera pieniądz, na przykładzie krajów z upadającymi bankami centralnymi (Liban, Argentyna)?
- Czy ukraiński i rosyjski systemy bankowe przetrwają wojnę?

4. O wpływie nowoczesnego globalnego kryzysu bankowego na polski sektor bankowy
- Jak wygląda nowoczesny kryzys bankowy i czym się różni od tradycyjnego?
- Jak i dlaczego w 2023 r. upadały wielkie banki w USA i Szwajcarii i jaki miało to wpływ na polskie banki?
- Czy polskie banki są odporne na zagrożenia wojenne?

5. O sensowności i przyszłości bankowości:
- Czy banki mają przyszłość, w erze fintechów i nadchodzących e-walut, czy może są już reliktem przeszłości, odchodzącym do lamusa?
- Czy polskie banki przetrwają obecny kryzys, obciążenia regulacyjne, a zwłaszcza falę pozwów konsumentów – frankowiczów i WIBOR-owców?
- A może zatopią je inne obciążenia? Jaka jest współcześnie kondycja finansowa polskich banków i SKOK-ów?
- Z jakimi wyzwaniami, zagrożeniami i obciążeniami mierzą się dziś polskie instytucje kredytowe? I co z tego wynika dla ich klientów i przyszłości gospodarki?

---

Przedmowa
Wstęp

Rozdział 1. Bankructwa banków – zagadnienia ogólne

1.1. Definicja bankructwa banku
1.2. Zarys historii bankructw banków
1.3. Schyłek tradycyjnej bankowości
1.4. Banki a współczesne kryzysy gospodarcze
1.5. Makroekonomiczne podglebie dla bankructw, nie tylko w Polsce
1.6. Globalna erozja pieniądza – bankructwo na raty?
1.7. Panika bankowa niszczy banki
1.7.1. Od tradycyjnego runu na bank do cyfrowego „sprintu” na bank
1.7.1.1. Upadek argentyńskiego systemu bankowego: od corralito do „palenia pieniędzy”
1.7.2. Kryzysy zaufania do polskich banków
1.7.2.1. Współczesny polski run bankowy
1.7.2.2. Destynacja wycofanych z banków środków

Rozdział 2. (Potencjalne) bankructwa banków centralnych i całych systemów bankowych

2.1. Kraje rozwinięte – potencjalne bankructwa banków centralnych
2.1.1. Stany Zjednoczone – balansowanie na krawędzi bankructwa?
2.1.2. Japonia – abenomika, kierunek: katastrofa?
2.1.3. Rekordowe straty banków centralnych
2.1.3.1. Koszty luzowania ilościowego przygniatają europejskie banki centralne
2.1.3.2. Wyprzedaż akcji belgijskiego banku centralnego
2.1.3.3. Ujemne kapitały banku centralnego zagrożeniem dla jego stabilności i niezależności
2.1.4. Narodowy Bank Polski – czy może upaść?
2.2. Przypadki krajów rozwijających się
2.2.1. Turcja – erdoganomika i bankructwo bankowości islamskiej?
2.2.2. Liban – bankructwo „bliskowschodniej Szwajcarii”
2.2.3. Ukraiński bank centralny w obronie gospodarki przed rosyjską inwazją
2.2.4. Rosyjski bank centralny na wojnie z Ukrainą i sankcjami Zachodu

Rozdział 3. Bankructwa polskich banków komercyjnych

3.1. Upadłości banków w latach 90. XX wieku
3.2. Pierwsze przymusowe restrukturyzacje bankrutujących banków
3.2.1. Bankructwo nomenklaturowego Łódzkiego Banku Rozwoju. Wywłaszczenie akcjonariuszy
3.2.2. Afera i nacjonalizacja banku Bogatina
3.2.3. Nacjonalizacja i fuzja bankrutów: Prosper Banku i DBG
3.3. Bankructwa bydgoskich banków BBB i BBK
3.3.1. Fatalny bancassurance – plajta Bydgoskiego Banku Budownictwa
3.3.2. Kontrowersyjni właściciele pogrążają Bydgoski Bank Komunalny
3.4. Gecobank – rekordzista w trwonieniu kredytów
3.5. Bankructwo SAVIM Banku
3.6. Afera Banku Staropolskiego i jego właściciela
3.6.1. Bankructwo Banku Staropolskiego
3.6.2. Afera wekslowa i złe kredyty pogrążają Plus Bank
3.7. Rolnicy tracą swój bank WBR przez jego menedżerów
3.8. Drenaż kapitałów i panika dewastują Bank Wschodni w Białymstoku
3.9. Pierwszy quasi „zły bank” w Polsce. Ratunek dla Wschodniego Banku Cukrownictwa
3.10. Bezprecedensowa likwidacja dawnego Banku Leonard

Rozdział 4. Bankructwa polskich banków spółdzielczych

4.1. Bankructwo SK Banku – przekredytowanie dewelopera
4.2. Bankructwo Banku Spółdzielczego w Nadarzynie odpryskiem afery SK Banku
4.3. Bankructwo Banku Spółdzielczego w Grębowie efektem defraudacji prezesek banku
4.4. Niedoszłe bankructwa banków spółdzielczych przeciążonych złymi kredytami
4.4.1. Ratunkowe wchłonięcie Banku Spółdzielczego w Lesznowoli
4.4.2. Panika niemal obala Polski Bank Spółdzielczy w Ciechanowie i grozi bankowi w Płońsku
4.4.3. Kłopoty kredytowe Krakowskiego Banku Spółdzielczego
4.5. „Uporządkowane” plajty banków spółdzielczych – interwencje systemu ochrony instytucjonalnej
4.6. Komisja Nadzoru Finansowego „abortuje” pierwszy bank apeksowy

Rozdział 5. Ratowanie bankrutujących polskich banków w realiach XXI wieku

5.1. Współczesne metody ratowania banków
5.2. Kapitałowe wsparcie dla banków od państwa
5.2.1. Gwarancje i preferencyjne transakcje na papierach dłużnych
5.2.2. Rekapitalizacja i tymczasowa nacjonalizacja banków
5.2.3. Obligacje kapitałowe
5.3. Nowy europejski system ratowania upadających banków
5.3.1. Europejska unia bankowa
5.3.2. Dyrektywa BRRD
5.4. Systemy ochrony instytucjonalnej ratunkiem przed bankructwem
5.4.1. Systemy ochrony instytucjonalnej dla banków spółdzielczych
5.4.1.1. Przypadek wchłonięcia Banku Spółdzielczego w Chełmnie przez Bank Spółdzielczy w Toruniu
5.4.2. System ochrony instytucjonalnej dla banków komercyjnych
5.5. Przymusowe restrukturyzacje (bail-in) banków w Polsce
5.5.1. Ramy prawne przymusowej restrukturyzacji i rekapitalizacji banków
5.5.1.1. MREL
5.5.1.2. Plan naprawczy
5.5.1.3. Przesłanki i zakres interwencji Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w zagrożonym upadłością banku
5.5.1.4. Banki pomostowe
5.5.2. Pierwsze wywłaszczenie właścicieli i wierzycieli upadającego banku – Podkarpacki Bank Spółdzielczy
5.5.3. Sprzeniewierzenia kredytów rujnują Bank Spółdzielczy w Przemkowie
5.5.4. Toksyczne aktywa i misselling pogrążają banki Getin Holdingu
5.5.4.1. Wzlot i upadek przedsięwzięć miliardera – od przejęć i restrukturyzacji bankrutów do własnego upadku
5.5.4.2. Upadek Idea Banku
5.5.4.3. Od Getin Noble Banku do VeloBanku
5.6. Wywłaszczenie właścicieli – szczególny przypadek FM Banku
5.6.1. „Uciszenie” właścicieli i wymuszona szybka sprzedaż ich akcji
5.6.2. (Nie)kosztowny arbitraż

Rozdział 6. Obciążenia i zagrożenia dla stabilności banków

6.1. Ingerencje systemowe w sektor bankowy
6.1.1. Quasi-nacjonalizacje banków
6.1.2. Obciążenia fiskalne i parafiskalne
6.1.2.1. Podatek bankowy
6.1.2.2. Wzrost składek na ratowanie banków i kredytobiorców
6.1.2.3. Podatek od nadzwyczajnych marż banków
6.1.3. Obciążenia kredytów skutkiem judykatury
6.1.3.1. Problem kredytów frankowych
6.1.3.2. Zwrot kosztów nadpłaconych kredytów konsumpcyjnych („małe TSUE”)
6.1.3.3. Zwrot opłat pomostowych. Konsumencka SKD
6.1.4. Problem kredytów WIBOR-owych
6.1.4.1. Wakacje kredytowe
6.1.4.2. Tranzycja stawki WIBOR na WIRON
6.1.4.3. „Anulowanie” WIBOR w kredytach mieszkaniowych
6.1.5. Bessa kredytowa przełomu lat 2022–2023
6.1.5.1. Zmiany buforów dla nowych kredytów hipotecznych
6.1.5.2. Przecena „skarbówek” – depresja funduszy własnych banków
6.1.5.3. Załamanie sprzedaży kredytów hipotecznych i firmowych
6.1.5.4. Wzrost ryzyka kredytowego i udziału kredytów trudnych
6.1.5.5. Nowe ograniczenia antylichwiarskie
6.1.6. Obciążenia w zakresie innych produktów
6.1.6.1. Obniżki prowizji kartowych (interchange)
6.1.6.2. Ograniczenia w bancassurance i produktach „opakowanych”
6.1.7. Werbalna presja polityczna
6.2. Inne zagrożenia dla polskiej bankowości
6.2.1. Deterioracja otoczenia geopolitycznego i gospodarczego
6.2.2. Fala upadłości firm i konsumentów w latach 2022–2023
6.2.3. Polskie banki i ich ukraińskie aktywa w obliczu wojny

Rozdział 7. Upadłości i ratunkowe przejęcia spółdzielczych kas oszczędnościwo-kredytowych

7.1. Spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
7.2. Objęcie spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych nadzorem KNF i ochroną BFG
7.3. Fala bankructw spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych
7.3.1. Ratunkowe przejęcia mniejszych kas
7.3.2. Pierwsza upadłość spółdzielczej kasy – SKOK Wspólnota
7.3.3. Upadłość SKOK Wołomin jedną z największych afer III RP

Rozdział 8. Współczesny globalny kryzys bankowy

8.1. Specyfika współczesnego kryzysu bankowego
8.1.1. Przyczyny współczesnego kryzysu bankowego
8.1.2. Cyfrowy run-sprint na bank
8.2. Kryzys amerykańskich banków regionalnych
8.2.1. Banki regionalne w Stanach Zjednoczonych
8.2.2. Panika zarzewiem bankructwa Silicon Valley Banku
8.2.3. Padają kolejne banki regionalne
8.2.4. Nadzwyczajna akcja ochrony depozytów
8.2.4.1. Amerykańskie władze ratują deponentów, ale nie banki
8.2.4.2. Ucieczka depozytów z małych do dużych banków
8.2.5. Walka państwa z kryzysem płynności
8.2.6. Walka Fed z inflacją w cieniu kryzysu bankowego
8.2.7. Druga faza kryzysu bankowego w Stanach Zjednoczonych
8.2.7.1. First Republic Bank: podwójny run bankowy, nieudana akcja ratunkowa i druga z największych plajt  bankowych w historii
8.2.7.2. Inne kostki sypiącego się domina banków regionalnych
8.3. Kryzys zaufania do dużych europejskich banków (2023)
8.3.1. Katastrofa Credit Suisse, wicelidera szwajcarskiej bankowości
8.3.2. Problemy Deutsche Banku, największego niemieckiego banku
8.3.3. Krucha stabilność europejskich banków
8.3.4. Największe oszustwo podatkowe w historii pogrąża reputację i finanse banków – afera cum-ex
8.3.5. EBC przed dylematem „zasady separacji”
8.4. Kryzys włoskiej bankowości
8.4.1. Bankructwa włoskich banków
8.4.2. Upadek i ratowanie najstarszego banku na świecie
8.5. Konsekwencje kryzysu bankowego w 2023 r.
8.5.1. Konsekwencje dla globalnej bankowości
8.5.2. Konsekwencje dla polskiej bankowości

Rozdział 9. Systemowa ochrona depozytów i innych aktywów klientów przed bankructwami banków i SKOK-ów

9.1. Systemowa ochrona depozytów w bankach i SKOK-ach
9.1.1. Zasady gwarantowania depozytów do października 2016 r.
9.1.2. Zasady gwarantowania depozytów od 9 października 2016 r.
9.1.3. Środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego a upadłość dużego banku lub kilku mniejszych
9.1.4. Ochrona środków na mieszkaniowych rachunkach powierniczych
9.1.5. Efekty ochrony deponentów przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny
9.2. Ochrona innych aktywów finansowych klientów przed bankructwem banku i innej instytucji finansowej
9.2.1. Bankowe papiery wartościowe – obligacje i listy zastawne
9.2.2. Tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych i emerytalnych
9.2.3. Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
9.2.4. Inne instrumenty finansowe
9.2.5. Aktywa niezdematerializowane
9.3. Wojna a bezpieczeństwo polskich aktywów finansowych
9.3.1. Renesans tradycyjnych aktywów finansowych i zabezpieczeń
9.3.2. Cyberataki a bezpieczeństwo polskich instytucji finansowych
9.3.3. Bezpieczeństwo aktywów zagranicznych

Zakończenie
Bibliografia
Książki i artykuły
Akty prawne
Inne źródła
Netografia
Spis wykresów i tabel

---

404 strony, Format: 16.0x23.0cm, oprawa miękka