English version

• polskie
podział tematyczny
 
• anglojęzyczne
podział tematyczny
 
Newsletter:

• Zamów informacje o nowościach z wybranego tematu
 
Informacje:

• o księgarni

• koszty wysyłki

• kontakt

• Cookies na stronie

Bankowe oszustwo kredytowe

Aspekty normatywne, kryminologiczne i politycznokryminalne

Opracowanie ma na celu ukazanie i ocenę zjawiska oszustw kredytowych w Polsce.

Praca ma charakter interdyscyplinarny, zawierający analizę zjawiska z punktu widzenia różnych dziedzin nauki.

Nie ograniczając się jedynie do teoretycznoprawnych rozważań nad regulacją oszustwa w systemie polskiego prawa, dokonuje kryminologicznej analizy dynamiki i struktury przestępczości, odnosząc uwagi zarówno do sprawców przestępstw, metod ich działań, jak również motywów i pobudek, w oparciu o przeprowadzone badania statystyk sądowych oraz ponad 850 spraw karnych zakończonych prawomocnie przez polskie sądy rejonowe.

Oparcie wniosków, dotyczących kryminologicznych aspektów przestępczości kredytowej na analizie stanu istniejącego w Polsce, pozwoliło z kolei na sformułowanie spostrzeżeń dotyczących etiologii zjawiska, uwzględniających również wyniki badań takich dziedzin nauki, jak socjologia, psychologia i filozofia oraz wysunięcie konstruktywnych postulatów dotyczących zapobiegania oszustwom kredytowym.

Wykaz skrótów

Wstęp

ROZDZIAŁ I
Regulacje bankowego oszustwa kredytowego w prawie polskim i ustawodawstwie wybranych państw

Przestępczość gospodarcza - pojęcie i klasyfikacje
Przestępczość bankowa
Pojęcie i klasyfikacje przestępczości w sektorze bankowym
Aktywność kredytowa banków jako jedna z najważniejszych sfer zagrożonych przestępczością gospodarczą
Oszustwo kredytowe w polskim prawie karnym
Ewolucja penalizacji oszustwa kredytowego w historii polskiego prawa karnego
Normatywne cechy przestępstwa z art. 297 k.k
Uwagi wprowadzające
Przedmiot ochrony
Podmiot przestępstwa
Strona przedmiotowa oszustwa kredytowego
Strona podmiotowa przestępstwa
Karalność oszustwa kredytowego
Zbieg krzyżujących się z przepisem art. 297 k.k. przepisów kodeksu karnego
Oszustwo kredytowe (art. 297 k.k.) a oszustwo klasyczne (art. 286 k.k.)
Oszustwo kredytowe a przestępstwa przeciwko wiarygodności dokumentów
Prawnokarna ochrona kredytu w ustawodawstwach wybranych państw
Prawo amerykańskie
Prawo niemieckie
Prawo angielskie
Prawo francuskie

ROZDZIAŁ II
Dynamika i struktura przestępczości kredytowej

Źródła informacji o poziomie przestępczości
Ocena rozmiarów przestępczości kredytowej na podstawie analizy 854 spraw karnych
Struktura oszustw kredytowych
Oszustwo kredytowe na tle innych przestępstw objętych dyspozycją art. 297 k.k
Kwota kredytów będących celem działania sprawców
Przeznaczenie kredytów
Formy stadialne oszustwa kredytowego
Struktura kredytów udzielonych (szkody poniesione przez banki)
Geografia przestępczości kredytowej

ROZDZIAŁ III
Sprawcy oszustw kredytowych i metody ich działań

Sprawca oszustwa kredytowego
Sylwetka przestępcy gospodarczego w literaturze
Charakterystyka sprawcy oszustwa kredytowego na podstawie analizy spraw karnych
Osądzeni i skazani sprawcy oszustw kredytowych
Pleć oszusta kredytowego
Wiek sprawcy oszustwa kredytowego
Stan cywilny i rodzinny oszustów kredytowych
Wykształcenie sprawców oszustw kredytowych
Wykonywany zawód sprawcy oszustwa kredytowego
Uprzednia karalność oszustów kredytowych
Metody działania oszustów kredytowych
Uwagi wstępne
Rodzaje dokumentów przedkładanych przez oszustów kredytowych
Forma fałszu przedkładanych dokumentów
Dokumenty fałszywe
A) Dokumenty podrobione
Zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach
Dokumenty związane z uzyskaniem i wykonywaniem uprawnień emerytalnych i rentowych
Zaświadczenia Urzędu Skarbowego i ZUS oraz deklaracje podatkowe
Dokumenty związane z zabezpieczeniem spłaty kredytu
B) Dokumenty przerobione
Zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach
Dokumenty związane z uzyskaniem i wykonywaniem uprawnień emerytalnych i rentowych
Umowy sprzedaży towarów i usług
Dokumenty poświadczające nieprawdę zaświadczenia o zatrudnieniu i zarobkach
umowy sprzedaży towarów i usług
Źródła uzyskania fałszywych lub poświadczających nieprawdę dokumentów
Pomoc pracodawcy lub innej osoby pracującej
Wykorzystanie nieuwagi pracodawcy lub innej osoby mającej dostęp do dokumentów lub pieczątek
Ostemplowanie zaświadczenia przez pracownika w czasie chwilowej nieobecności osoby będącej dysponentem pieczątek
Wykorzystanie oryginalnych pieczątek pozostających w dyspozycji osób nie będących pracodawcami sprawcy
C) Dostęp do pieczątek ze względu na charakter wykonywanych usług
Zakup gotowego zaświadczenia lub pieczątek służących do sfałszowania dokumentów
Otrzymanie od osoby trzeciej, dla której przeznaczony był kredyt
Samodzielne podrobienie lub przerobienie dokumentów przez oszusta kredytowego
Prowadzenie działalności gospodarczej i wystawienie zaświadczenia na własne nazwisko jako pracownikowi firmy
Kradzież pieczątek lub ostemplowanych druków zaświadczeń
Znalezienie utraconych pieczątek lub zaświadczeń
Przerobienie dokumentów
Mechanizm działania grup przestępczych związanych z wyłudzaniem kredytów
Motywy działania sprawców oszustw kredytowych (analiza wyników badań akt sądowych)

ROZDZIAŁ IV
Etiologia przestępczości kredytowej

Uwarunkowania przestępczości gospodarczej
Wpływ czynników ekonomicznych na dynamikę przestępczości kredytowej w Polsce
Przestępczość gospodarcza w Polsce w okresie socjalizmu
Przestępczość gospodarcza okresu przejściowego
Wpływ reformy bankowej na dynamikę przestępczości kredytowej
Czynniki społeczno-kulturowe przestępczości kredytowej
Czynniki o zasięgu ogólnospołecznym
Czynniki występujące w określonych grupach społecznych
Czynniki kryminogenne o charakterze wewnętrznym - filozoficzne i socjologiczne refleksje na temat przestępczości gospodarczej

Rozdział V
Przeciwdziałanie oszustwom kredytowym

Rola prawa karnego w przeciwdziałaniu przestępczości gospodarczej
Zabezpieczenia w ramach systemu bankowego
Procedura udzielania kredytów
Istota i cele procedury kredytowej
Dokumentacja kredytowa i jej weryfikacja
Zagadnienie współpracy banków z pośrednikami kredytowymi w kontekście zapobiegania oszustwom kredytowym
Rola pracowników bankowych w przeciwdziałaniu oszustwom kredytowym
Uwagi wstępne
Organizacja i kontrola procesu kredytowego
Odpowiedzialność pracowników w związku z popełnianiem oszustw kredytowych
Polityka kadrowa w bankowości
Osobowość pracownika bankowego
Współpraca banków w zakresie przeciwdziałania oszustwom kredytowym. Wymiana informacji o wiarygodności kredytobiorców
Uwagi wstępne
Biuro Informacji Kredytowej S.A
Biura Informacji Gospodarczej
Krajowy Rejestr Sądowy
Inne pozakarne metody przeciwdziałania oszustwom kredytowym
Prawna regulacja prowadzenia działalności gospodarczej
Rola zasad etyki biznesu w przeciwdziałaniu przestępstwom gospodarczym

Zakończenie
Wykaz tabel
Źródła
Bibliografia

310 stron, B5, oprawa miękka