Bankowość osobista
Personal Banking
Premium Banking
Bankowość osobista (z ang. personal banking) to zindywidualizowana obsługa bankowa
osób prywatnych o ponadstandardowym potencjale finansowym i/lub opiniotwórczym,
świadczona przez dedykowanych pracowników bankowych, z wykorzystaniem w szczególności
rachunku osobistego typu premium.
Bogacące się polskie społeczeństwo i rosnąca klasa średnia poszukuje dedykowanej
i ponadstandardowej oferty bankowej. Zaś oferta bankowości prywatnej (private banking),
adresowana do najzamożniejszych klientów, często pozostaje jednak poza zasięgiem
klientów (średnio)zamożnych (affluent). Lukę w tym środkowym segmencie zapełnia
bankowość osobista (premium), o której traktuje niniejsza pozycja.
W książce zaprezentowano wszystkie instrumenty finansowe, które służyć mogą
klientowi zamożnemu banku zarówno do codziennego zarządzania finansami osobistymi, jak
i długoterminowego planowania emerytalnego. W kolejnych rozdziałach przedstawiono:
charakterystykę banku i jego klienta; analizę specyfiki bankowości osobistej i jej
oferty; rachunki bankowe i operacje płatnicze; kredyty; produkty inwestycyjne i
ubezpieczeniowe; karty płatnicze i związaną z tym infrastrukturę; oraz inne
instrumenty bankowości i finansów elektronicznych, w tym najbardziej innowacyjne rozwiązania
technologiczne. Pozycję wzbogacają najnowsze statystyki i aktualne rozwiązania prawne.
Książka stanowi kompendium wiedzy adresowanej do trzech grup czytelników:
• klientów banków, zwłaszcza osób o wyższym potencjale finansowym, szukających
bardziej wyrafinowanych i nowych rozwiązań bankowych;
• studentów kierunków ekonomicznych i zarządzania, zwłaszcza specjalności
finansowych i bankowych;
• pracowników instytucji finansowych, zwłaszcza bankowych doradców klientów zamożnych.
Wprowadzenie
Rozdział 1
Bank i jego klienci
1.1. Bank i czynności bankowe
1.2. Ochrona depozytariuszy banków
1.3. Banki w Polsce
1.3.1. Banki krajowe
1.3.2. Banki zagraniczne
Rozdział 2
Bankowość osobista elementem bankowości detalicznej
2.1. Segmenty bankowości detalicznej: "detal", "VIP-y" i
"prywaciarze"
2.2. Specyfika bankowości osobistej
2.3. Model bankowości osobistej i jego autonomiczność
2.4. Polski rynek bankowości osobistej (typu premium)
Rozdział 3
Rachunki bankowe i operacje płatnicze
3.1. Rachunki bankowe
3.1.1. Rodzaje rachunków. Tendencje rynkowe
3.1.2. Otwarcie i identyfikacja rachunku
3.1.3. Rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe (ROR)
3.1.4. Rachunki lokat terminowych
3.1.5. Rachunki oszczędnościowe
3.1.6. Inne rodzaje rachunków bankowych
3.1.7. Systemy zarządzania finansami osobistymi (PFM)
3.2. Operacje płatnicze
3.2.1. Polecenie przelewu
3.2.2. Karty płatnicze
3.2.3. Polecenie zapłaty
3.2.4. Czeki
3.2.5. Przekazy pieniężne
3.2.6. Usługi sejfowe i depozytowe
Rozdział 4
Kredyty
4.1. Kredyt a pożyczka
4.2. Zdolność i historia kredytowa
4.3. Formy zabezpieczania kredytów
4.4. Koszty kredytu
4.5. Kredyty konsumenckie
4.6. Kredyty mieszkaniowe
4.6.1. Kredyty hipoteczne
4.6.2. Walutowe kredyty mieszkaniowe
4.6.3. Rządowe programy wsparcia kredytowania mieszkalnictwa
4.6.4. Odwrócony kredyt hipoteczny i odwrócona hipoteka
Rozdział 5
Produkty inwestycyjne i ubezpieczeniowe
5.1. Instrumenty inwestycyjne w ofercie banku
5.1.1. Fundusze inwestycyjne
5.1.2. Produkty strukturyzowane
5.1.3. Produkty hybrydowe: lokata + inwestycja
5.1.4. Plany systematycznego oszczędzania (inwestowania)
5.1.5. Usługi zarządzania aktywami i doradztwo inwestycyjne
5.1.6. Inne usługi maklerskie i powiernicze (kustoszowe)
5.1.7. Obligacje i bony skarbowe
5.1.8. Nieskarbowe papiery dłużne
5.1.9. Inne instrumenty rynku forex
5.1.10. Działalność kantorowa. E-kantory
5.2. Produkty bankowości ubezpieczeniowej (bancassurance)
5.2.1. Ubezpieczeniowe produkty nieinwestycyjne w ofercie banku
5.2.2. Ubezpieczeniowe produkty inwestycyjno-oszczędnościowe
5.2.3. Produkty emerytalne w ofercie banków
5.3. Produkty oszczędnościowe: jak właściwie wybrać?
Rozdział 6
Bankowość terminalowa (kartowa)
6.1. Karta płatnicza: instrukcja (bezpiecznej) obsługi
6.1.1. Karta płatnicza - definicja i zastosowanie
6.1.2. Bezpieczne używanie karty płatniczej
6.2. Krótka historia kart płatniczych w Polsce
6.3. Systemy kart płatniczych
6.4. Rodzaje kart płatniczych
6.4.1. Karty bankomatowe
6.4.2. Karty debetowe
6.4.3. Karty kredytowe
6.4.4. Karty obciążeniowe
6.4.5. Karty wirtualne
6.4.6. Karty wieloaplikacyjne
6.4.7. Karty przedpłacone
6.4.8. Karty zbliżeniowe
6.4.9. Karty dedykowane i wielofunkcyjne
6.5. Dodatki, pakiety i bonusy do kart
6.6. Urządzenia płatnicze
6.6.1. Bankomaty, wpłatomaty, opłatomaty, gotówkomaty
6.6.2. Terminale płatnicze. Usługa Cash-back
Rozdział 7
Bankowość i finanse elektroniczne
7.1. Bezpieczeństwo operacji w bankowości elektronicznej
7.1.1. Uwierzytelnianie klienta
7.1.2. Biometria w bankowości
7.1.3. Zasady bezpieczeństwa w bankowości elektronicznej
7.2. Bankowość telefoniczna
7.3. Bankowość telewizyjna
7.4. Bankowość internetowa
7.4.1. Bankowość internetowa I generacji
7.4.2. Bankowość internetowa II generacji
7.5. Bankowość mobilna
7.5.1. Rewolucja w m-bankingu. Trzy modele mobilnych witryn
7.5.2. Bankowe systemy płatności mobilnych
7.5.3. Bankowość ubieralna
7.6. Innowacje w kanałach dostępu, czyli bank przyszłości
7.6.1. Wirtualni doradcy i wirtualne oddziały
7.6.2. Od wielokanałowości do wszechkanałowości
7.6.3. Technoodziały
7.6.4. E-administracja w bankowości elektronicznej
7.7. Płatności internetowe i mobilne
7.7.1. Integratorzy płatności internetowych i zdalnych
7.7.2. Szybkie e-płatności
7.7.3. Elektroniczne portfele
7.7.4. Internetowe płatności gotówkowe
7.7.5. Mobilne płatności zbliżeniowe NFC
7.7.6. Mobilne płatności skanowaniem kodów graficznych
Podsumowanie
Bibliografia
Pozycje zwarte i artykuły naukowe
Raporty i analizy
Akty prawne
Źródła internetowe
Spis tabel
Spis rysunków
328 stron, Format: 16.0x23.0cm, oprawa miękka
